В.Т. Батычко
Финансовое право Конспект лекций. Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2009.
Тема 8. БАНКОВСКОЕ ПРАВО
8.3. Регистрация и лицензирование кредитных организаций
Порядок
регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности
установлен Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 2
декабря 1990 года (в ред. от 8 июля 1999 года) и Федеральным законом «О
Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 2 декабря 1990 года
(в ред. от 31 декабря 1999 года), в соответствии с которыми кредитные
организации подлежат государственной регистрации в Банке России, который не
только их регистрирует, но и ведет Книгу государственной регистрации кредитных
организаций, а также выдает лицензии на осуществление банковских операций.
Учредителями
кредитной организации могут быть юридические и физические лица, участие
которых в кредитной организации не запрещено действующим законодательством.
Учредители
банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех
лет со дня его регистрации.
Для
государственной регистрации и выдачи лицензии кредитная организации должна
представить ряд документов, к числу которых относятся:
-
ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на
осуществление банковских операций;
-
учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме
общества с ограниченной ответственностью);
-
устав кредитной организации;
-
протокол общего собрания учредителей, содержащий решение о ее создании,
утверждении наименования, устава, кандидатур для назначения на должности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера и т. д.;
-
свидетельство (копия платежного поручения) об уплате государственной
пошлины за регистрацию кредитной организации;
-
нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной
регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности
их финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках
за три последние года деятельности, а также подтверждения органами
Государственной налоговой службы РФ выполнения учредителями - юридическими
лицами обязательств перед бюджетами всех уровней за последние три года;
-
декларации о доходах учредителей - физических лиц, заверенные органами
Государственной налоговой службы РФ, что подтверждает источники происхождения
средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации;
-
список учредителей кредитной организации.
Кредитные
организации приобретают статус юридического лица с момента их
государственной регистрации. Сообщение о государственной регистрации
кредитной организации публикуется в «Вестнике Банка России».
Лицензия
на осуществление банковских операций выдается кредитной организации после ее
государственной регистрации и без ограничения сроков действия. Осуществлять
банковские операции кредитная организация может только с момента
получения лицензии, в противном случае с юридического лица взыскивается вся
сумма, полученная в результате осуществления данных операций, а также
взыскивается штраф в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет.
Взыскание производится в судебном порядке. Банк России вправе предъявить в арбитражный
суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские
операции. 5. Кредитная организация может осуществлять только те банковские
операции, которые указаны в лицензии. В ст. 5 Федерального закона «О банках и
банковской деятельности» дан исчерпывающий перечень банковских операций, к
которым относятся:
-
привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
-
размещение указанных средств от своего имени и за свой счет;
-
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
-
осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том
числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
-
инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов
и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
-
купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
-
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
-
выдача банковских гарантий;
-
осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Материал предоставлен сайтом NetPrava.ru (Правовой портал).
Похожие материалы:
Регистрация актов гражданского состояния
Регистрация (учет) избирателей, составление списков избирателей, образование избирательных округов и избирательных участков (Батычко В.Т., 2009)
Регистрационный и миграционный учет по месту
пребывания осужденных к лишению свободы
Регистрация изобретения, полезной модели, промышленного образца и выдача патента
Регистрация ипотеки судна
или строящегося судна - Кодекс торгового мореплавания
Регистрация коллективного договора, соглашения
|